Il existe 3 types d’épargne : à court terme, à moyen terme, à long terme:

Seule l’épargne à moyen ou long terme relève de la gestion de patrimoine et est créatrice de patrimoine.

Pour vous aider à appréhender vos finances personnelles, testez-vous en utilisant le questionnaire informel suivant :

Déterminer quel type d’épargnant êtes-vous ?

• Vous n’avez encore jamais épargné
• Prudent, vous favoriseriez plutôt un placement sécuritaire
• Vous aimeriez un placement qui offre un bon compromis entre performance et sécurité
• Vous prendriez le risque d’un placement avec un potentiel de gain plus élevé

Définir quantitativement votre capacité d’épargne (évaluer)

• Un versement en une seule fois
• moins de 150 €/mois
• entre 150 et 500 €/mois
• entre 500 et 1000 €/mois
• au delà de 1000 €/mois

Décrire votre objectif d’épargne

• Protéger les siens -> retour à Prévoyance
• Constituer un capital
• Emprunter un capital
• Faire fructifier un capital
• Générer des revenus
• Transmettre un capital
• Préparer votre retraite -> aller à Retraite
• Payer moins d’impôts ->  aller à Impôts